Lexique de la finance responsable et soutenable

ESG : Environnement, Social, Gouvernance
ISR : Investissement socialement responsable

Motivation et quête de sens

Pourquoi faites-vous cette notation ESG en ligne d’un fonds ISR ? (plusieurs réponses possibles)

Par curiosité

Pour être autonome et indépendant dans mes choix

Pour mieux comprendre l'impact de mes investissements responsables

Performances financières sur 5 ans

Allez sur quantalys.com et saisissez le nom du fonds ou son code ISIN (il commence par FR ou LU ou BE suivi de chiffres) dans la fenêtre « search » en haut à droite. La performance du fonds apparaît sous forme de graphique sur 3 ans et sur 5 ans, même pour les non abonnés. Cliquez sur 5 ans.

Ces performances (ligne bleue) sont :

Supérieures à la moyenne de la catégorie (ligne orange) et à l'indice de référence (ligne verte)

Entre la moyenne de la catégorie (ligne orange) et à l'indice de référence (ligne verte)

Inférieures à la moyenne de la catégorie (ligne orange) et à l'indice de référence (ligne verte)

Je ne sais pas

Maintenant c'est parti sur le site internet de la Société de Gestion de votre fonds ISR, vous allez donner vous-même une note ESG (extra-financière) au fonds ISR que vous avez choisi. Votre temps d'analyse va être compris entre 5 et 15 minutes selon votre degré de motivation.

Repérez le nom de la Société de Gestion qui gère le fonds (par exemple Meeschaert AM pour le fonds Proclero dans notre exemple en image, c'est la 1ère rubrique dans la fiche d'identité du fonds ISR).
Allez maintenant sur un moteur de recherche et tapez le nom du fonds (dans cet exemple Proclero) et le nom de la Société de Gestion (ici c'est Meeschaert AM) donc « Proclero Meeschaert AM » ou autre exemple « Sycomore Sélection Responsable Sycomore AM »

L'objectif est d'aller directement sur la page internet du fonds ISR de la Société de Gestion. Si vous préférez avoir au départ une vue d'ensemble du site internet de la Société de Gestion, vous pouvez aussi saisir uniquement le nom de la Société de Gestion sur un moteur de recherche (dans nos exemples Meeschaert AM ou Sycomore AM) et trouver le fonds ISR sur le site internet. C'est vous qui choisissez.

Facilité d'accès aux informations sur le site internet

Accessibilité à la démarche ESG du groupe de gestion :

Facile

Pas évident

Introuvable

Accessibilité au fonds ISR sur l'onglet "Fonds" ou sur l'onglet "Recherche" :

Facile

Pas évident

Introuvable

Facilité d'accès aux documents juridiques et financiers du fonds ISR :

Facile

Pas évident

Introuvable

Facilité d'accès au "Code de transparence" du fonds ISR :

Facile

Pas évident

Introuvable

Facilité d'accès aux documents extra-financiers :

Facile

Pas évident

Introuvable

Indépendance de l'analyse ESG

Le groupe de gestion dispose-t-il d'une équipe d'analystes ISR en interne en plus des abonnements à des fournisseurs de données ?

Oui

Non

Transparence ESG

Avez-vous trouvé facilement les objectifs d'investissements du fonds et ses préférences ESG ?

Facile

Pas évident

Introuvable

Avez-vous trouvé facilement la hiérarchisation des incidences négatives du fonds ?

Facile

Pas évident

Introuvable

Avez-vous trouvé facilement une liste des risques de durabilité extérieurs aux sociétés du portefeuille pouvant avoir un impact financier négatif sur la performance financière du fonds ?

Facile

Pas évident

Introuvable

Est-il facile de suivre l'évolution des impacts ESG positifs du fonds sur plusieurs années dans les rapports ESG ?

Facile

Pas évident

Introuvable

Engagement actionnarial

La politique de vote et de dialogue actionnarial est-elle facilement accessible ?

Facile

Pas évident

Introuvable

Le rapport de vote annuel est-il facilement accessible ?

Facile

Pas évident

Introuvable

Ces rapports vous permettent-ils d'avoir une idée claire de la vigueur de l'engagement actionnarial et de ses résultats concrets ?

Oui

Non

Le groupe de gestion pratique-t-il le prêt de titres sur le portefeuille ?

Oui

Non

Inventaire du portefeuille et bien commun

Avez-vous accès à l'inventaire complet du portefeuille avec la pondération sur chaque ligne détenue ?

Oui

Non

Si vous avez l'inventaire du portefeuille, voici les secteurs d'activité que nous considérons comme utiles au bien commun :
Santé et pharmacie, alimentation, logement, éducation et formation, maisons de retraite, énergies propres, dépollution, recyclage, assurance, sécurité des biens et des personnes…

Repérez dans le portefeuille les entreprises que vous identifez comme appartenant à ces secteurs et mettez une note globale "Bien Commun" au portefeuille de 0 à 4 (4 étant la meilleure note) :

Repérez dans le portefeuille les entreprises que vous identifez comme ayant connu des controverses graves ou importantes à vos yeux et mettez au portefeuille une note Controverse de 0 à 4 (4 étant la controverse la plus grave) :

Notation d'un fonds ISR

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Indépendance de l'analyse ESG

Transparence ESG

Engagement actionnarial

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Votre note ESG